人工智能（AI）正快速改變?nèi)蚪?jīng)濟(jì)和產(chǎn)業(yè)格局。金融業(yè)作為現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心，因其數(shù)據(jù)密集、流程復(fù)雜、對(duì)效率和風(fēng)控要求極高等固有特性，天然成為了AI等前沿科技創(chuàng)新應(yīng)用的重要試驗(yàn)場(chǎng)。當(dāng)前，我國(guó)大力發(fā)展科技創(chuàng)新與數(shù)字經(jīng)濟(jì)，“新質(zhì)生產(chǎn)力” 已上升為國(guó)家戰(zhàn)略，AI 與金融深度融合既是行業(yè)升級(jí)趨勢(shì)，更是落實(shí)戰(zhàn)略、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、增強(qiáng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的關(guān)鍵。

我校于 2017 年開設(shè) CFA 研修班，始終以學(xué)員為本，緊貼時(shí)代發(fā)展趨勢(shì)，致力于培育契合時(shí)代需求的金融專業(yè)人才。2025屆CFA研修班以前瞻視角構(gòu)筑金融人才培養(yǎng)體系，率先引領(lǐng)課程從傳統(tǒng)的“金融+”思維向“金融×AI”的深度融合轉(zhuǎn)型。課程圍繞CFA考試核心，系統(tǒng)融匯理論學(xué)習(xí)、實(shí)踐鍛煉與AI等前沿技術(shù)深度應(yīng)用，幫助學(xué)生夯實(shí)金融知識(shí)體系，理解如何運(yùn)用科技驅(qū)動(dòng)金融創(chuàng)新，錘煉戰(zhàn)略思維與跨領(lǐng)域綜合能力，培養(yǎng)具備專業(yè)精通、眼界開闊、崗位適配力強(qiáng)的未來金融精英。

【班級(jí)介紹】

山東科技大學(xué)特許金融分析師研修班（以下簡(jiǎn)稱CFA金融研修班），旨在培養(yǎng)金融領(lǐng)域的高端職業(yè)人才——涉及商業(yè)銀行、投資銀行/證券公司、基金公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、財(cái)富管理企業(yè)等核心行業(yè)，并深入培養(yǎng)具有前瞻視野的企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理、金融、投資、融資等職業(yè)高手，幫助學(xué)員實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量就業(yè)！

CFA金融研修班學(xué)制為兩年半，由山東科技大學(xué)與高頓集團(tuán)合作，由高頓集團(tuán)研究院提供師資，是由具備國(guó)內(nèi)外頂尖院校碩士以上學(xué)歷，具備世界500強(qiáng)企業(yè)工作從業(yè)經(jīng)歷，具備5年以上教學(xué)經(jīng)驗(yàn)的職業(yè)講師團(tuán)隊(duì)提供教學(xué)服務(wù)。

一、CFA證書介紹

1. 國(guó)際公認(rèn)的專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

特許金融分析師（Chartered Financial Analyst，簡(jiǎn)稱CFA）是由國(guó)際投資管理與研究協(xié)會(huì)于1963年開始設(shè)立的特許金融分析師職業(yè)資格認(rèn)證。CFA證書是全球投資業(yè)里最為嚴(yán)格與高含金量資格認(rèn)證，被稱為全球“金融第一考”。

許多知名的金融機(jī)構(gòu)、投資銀行、資產(chǎn)管理公司等都將CFA證書作為招聘高級(jí)金融人才的重要標(biāo)準(zhǔn)之一，在西方一直被視作“華爾街的入場(chǎng)券”。

2. 考試內(nèi)容與就業(yè)市場(chǎng)匹配度

CFA考試內(nèi)容涵蓋了廣泛的金融知識(shí)領(lǐng)域，包括財(cái)務(wù)報(bào)表分析、公司金融、投資組合管理、固定收益、權(quán)益投資、衍生品、另類投資以及道德與職業(yè)行為等。

CFA協(xié)會(huì)與全球金融行業(yè)保持著緊密的聯(lián)系，了解行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢(shì)。因此，CFA考試內(nèi)容會(huì)根據(jù)金融市場(chǎng)的變化進(jìn)行調(diào)整和更新，確?？忌鶎W(xué)知識(shí)與市場(chǎng)需求保持一致。

3. 持證人薪資水平

全球薪資水平：根據(jù)CFA協(xié)會(huì)及相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)，CFA持證人在全球范圍內(nèi)的平均年薪為17.8萬美元。不同國(guó)家和地區(qū)的薪資水平有所差異，例如美國(guó)約為19萬美元，英國(guó)約為20萬美元，中國(guó)大陸約為14.9萬美元（折合人民幣約為105萬）。

無工作經(jīng)驗(yàn)的CFA持證人：如果僅通過了CFA一級(jí)考試但沒有工作經(jīng)驗(yàn)，年薪約為3.5萬美元，折合人民幣約為25萬。

具有工作經(jīng)驗(yàn)的CFA持證人：通過CFA二級(jí)及以上考試，同時(shí)具有1至3年工作經(jīng)驗(yàn)的持證人，年薪范圍在45,300至55,000美元之間。已經(jīng)通過CFA三級(jí)考試，且擁有3至5年工作經(jīng)驗(yàn)的持證人，年薪范圍可高達(dá)89,000至108,900美元。對(duì)于那些通過CFA三級(jí)考試，并具備5至10年工作經(jīng)驗(yàn)的持證人，年薪范圍則更為廣泛。

4. 就業(yè)去向

CFA持證人在全球的認(rèn)可雇主企業(yè)近1700家，覆蓋事務(wù)所、金融服務(wù)、科技等眾多500強(qiáng)企業(yè)。這些企業(yè)在同等條件下會(huì)優(yōu)先錄取CFA學(xué)員和持證人。

根據(jù)CFA Institue公開的數(shù)據(jù)表明，CFA持證人的雇主主要包括了：美國(guó)美林銀行、加拿大皇家銀行、Morgan Stanley、JP Morgan、德意志銀行、HSBC、CITI、瑞信、富國(guó)銀行、高盛等金融機(jī)構(gòu)。

在中國(guó)，擁有最多CFA持證人和CFA考生的前十名的企業(yè)分別為：普華永道，中國(guó)銀行，中國(guó)工商銀行，中國(guó)國(guó)際金融有限公司，匯豐銀行，中信銀行，德勤，安永會(huì)計(jì)師事務(wù)所，中國(guó)平安保險(xiǎn)，國(guó)泰君安證券股份有限公司。

5. 國(guó)內(nèi)人才福利政策

CFA在國(guó)內(nèi)被廣泛認(rèn)可，包括北京、上海、廣州、深圳、成都、西安、重慶等全國(guó)眾多一二線城市均將CFA持證人員列入當(dāng)?shù)馗叨司o缺金融人才目錄，爭(zhēng)相出臺(tái)諸如積分落戶、個(gè)稅減免、專項(xiàng)獎(jiǎng)金、置業(yè)補(bǔ)貼、子女入學(xué)等各項(xiàng)CFA人才引進(jìn)福利政策。以下為部分CFA證書在國(guó)內(nèi)城市的政策福利：

青島：CFA持證人可申報(bào)“青島市金融高端人才”，按上年度勞動(dòng)報(bào)酬比例發(fā)放一次性補(bǔ)助：年薪≥20萬且＜50萬：補(bǔ)助8%、年薪≥50萬且＜100萬：補(bǔ)助10%、年薪≥100萬：補(bǔ)助12%；最高不超過20萬元，且可同步申領(lǐng)青島市高層次人才服務(wù)綠卡，享受專屬待遇。

北京：【個(gè)稅補(bǔ)貼】對(duì)于擁有CFA等持證資格的，在個(gè)人所得稅方面給予優(yōu)惠待遇。【落戶政策】對(duì)于來京工作的CFA持證人，可辦理調(diào)京手續(xù)并辦理本市戶口。【子女優(yōu)待】其子女在京參加高考時(shí)，錄取時(shí)與北京市戶籍考生享受同等待遇。

上海：【戶籍與居住證】對(duì)滿足目錄要求的人才，在戶籍、《居住證》方面給予相應(yīng)的便利。【住房與子女就學(xué)】在子女就學(xué)、住房等方面給予相應(yīng)的服務(wù)和便利。

廣州：廣州市金融辦實(shí)施的《廣州市高層次金融人才支持項(xiàng)目實(shí)施辦法》擬引進(jìn)千余名金融高級(jí)人才，最高獎(jiǎng)勵(lì)30萬元。

深圳：【住房補(bǔ)貼】CFA持證人可享受住房補(bǔ)貼，并可申請(qǐng)100平方米公租房或每月3200元租房補(bǔ)貼。對(duì)2017年1月1日后取得特許金融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）等資格證書且在我市金融系統(tǒng)全職工作滿2年的，每個(gè)執(zhí)業(yè)資格證書給予1萬元獎(jiǎng)勵(lì)補(bǔ)貼，每人最高不超過5萬元。

南京：獲得CFA或FRM且正受聘南京市經(jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)，此C類人才可在南京選擇申請(qǐng)共有產(chǎn)權(quán)房、人才公寓、購房補(bǔ)貼和租賃補(bǔ)貼中的一種安居方式。申請(qǐng)共有產(chǎn)權(quán)房的，面積為120平方米左右，與公有產(chǎn)權(quán)人分別持房屋所有權(quán)50%份額，在本市工作5年后仍符合條件的，每年可以原價(jià)購買房屋產(chǎn)權(quán)份額的10%；申請(qǐng)購房補(bǔ)貼的，補(bǔ)貼標(biāo)準(zhǔn)為實(shí)際購房金額50%；申請(qǐng)人才公寓的，面積為120平方米左右；申請(qǐng)租賃補(bǔ)貼的，租賃補(bǔ)貼金額為每月6000元。

成都：鼓勵(lì)金融從業(yè)人員積極參加特許金融分析師(CFA)、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師(FRM)等資格認(rèn)證考試。對(duì)2019年1月1日后取得上述執(zhí)業(yè)資格證書且在成都高新區(qū)金融機(jī)構(gòu)全職工作滿2年的，一次性給予3萬元補(bǔ)貼。

武漢：《東湖高新區(qū)關(guān)于加快科技金融產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的若干措施》指出：對(duì)取得CFA高級(jí)資格認(rèn)證，且取得證書（認(rèn)證）后在東湖高新區(qū)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)工作滿2年的金融人才給予一次性1萬元獎(jiǎng)勵(lì)。

天津：給予注冊(cè)會(huì)計(jì)師、特許金融分析師（CFA）、金融風(fēng)險(xiǎn)管理師（FRM）、執(zhí)業(yè)律師，一次性3萬元獎(jiǎng)勵(lì)資助。

西安：新獲得CFA（注冊(cè)金融分析師）專業(yè)資質(zhì)的金融從業(yè)人員，給予每人最高50萬元的工作生活補(bǔ)貼。

6. 國(guó)外高校豁免政策

一些國(guó)外高校對(duì)CFA持證人提供GMAT/GRE考試和部分課程的豁免。例如，倫敦商學(xué)院金融碩士課程和約翰霍普金斯大學(xué)MBA雙碩士學(xué)位課程均對(duì)CFA持證人提供相應(yīng)豁免政策。

豁免GMAT/GRE/部分課程：一些國(guó)外高校，尤其是商科類專業(yè)，會(huì)參考CFA成績(jī)來豁免GMAT或GRE的入學(xué)考試要求以及部分專業(yè)課考試。部分高?；砻庹呷缦拢?/span>

英國(guó)倫敦商學(xué)院

成功申請(qǐng)入讀金融碩士（MiF, Masters in Finance）課程的CFA二級(jí)考生可以免除在錄取過程中提交GMAT或GRE考試成績(jī)的要求。

約翰霍普金斯大學(xué)

申請(qǐng)MBA雙碩士MBA學(xué)位的CFA特許持有人有資格獲得GMAT/GRE要求的豁免。

美國(guó)波士頓大學(xué)

CFA特許持有人有資格獲得金融管理理學(xué)碩士（MSFM）校內(nèi)和在線學(xué)位課程中最多兩門課程的豁免。

加州大學(xué)伯克利分校

通過CFA III級(jí)考試的工商管理碩士（MBA）考生將獲得兩門核心課程的自動(dòng)豁免：MBA 202財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)和MBA 203財(cái)務(wù)。

康奈爾大學(xué)

CFA特許持有人有資格獲得康奈爾大學(xué)加速M(fèi)BA（AMBA）課程。在進(jìn)入MBA課程后獲得15門課程學(xué)分。這允許學(xué)生在三個(gè)學(xué)期而不是四個(gè)學(xué)期完成MBA課程 - 或者在一個(gè)日歷年而不是兩個(gè)學(xué)年完成。通過CFA II級(jí)課程可以免除NCC - 5000，這是康奈爾大學(xué)兩年制MBA課程的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)核心課程。

中歐國(guó)際工商學(xué)院

金融工商管理碩士。CFA三級(jí)通過可獲得FMBA-CFA獎(jiǎng)學(xué)金50,000元

二、CFA研修班項(xiàng)目介紹

1. 培養(yǎng)目標(biāo)

CFA研修班旨在打破傳統(tǒng)教育壁壘，實(shí)現(xiàn)從知識(shí)到實(shí)戰(zhàn)能力的無縫銜接，成就擁有扎實(shí)金融內(nèi)核、善于駕馭數(shù)據(jù)和AI模型進(jìn)行決策，勝任金融領(lǐng)域關(guān)鍵崗位且以AI賦能商業(yè)、解決復(fù)雜問題、創(chuàng)造前瞻性價(jià)值的AI時(shí)代復(fù)合型金融人才。

2. 課程體系

課程體系以 “核心專業(yè)力 + 崗位勝任力 + AI 應(yīng)用力” 三位一體的培養(yǎng)框架為核心，通過三大模塊分層遞進(jìn)、協(xié)同賦能，構(gòu)建起理論與實(shí)踐交融、專業(yè)與技術(shù)并驅(qū)的立體化課程架構(gòu)，全方位提升學(xué)員綜合競(jìng)爭(zhēng)力：

核心專業(yè)力模塊

以前沿金融理論體系為基石，深度融匯全球金融界認(rèn)可的資格認(rèn)證CFA?（特許金融分析師）知識(shí)與前沿實(shí)務(wù)需求，將CFA十個(gè)科目重構(gòu)為四大教學(xué)模塊，夯實(shí)學(xué)員在投融資管理、資產(chǎn)管理、量化風(fēng)險(xiǎn)管理等領(lǐng)域的專業(yè)縱深能力，塑造兼具理論高度與實(shí)務(wù)深度的金融專才。

【CFA核心正課】：四大學(xué)期主題，逐步引導(dǎo)學(xué)生從資本市場(chǎng)基礎(chǔ)認(rèn)知，過渡到與CFA協(xié)會(huì)核心就業(yè)方向緊密對(duì)接的實(shí)戰(zhàn)應(yīng)用能力培養(yǎng)。

【CFA備考保障】：聚焦學(xué)習(xí)全周期，構(gòu)建一站式高效提分體系。

【教學(xué)場(chǎng)景】：CFA面授課，小組實(shí)踐課

崗位勝任力模塊

課程引入項(xiàng)目制學(xué)習(xí)方法PBL（project-based learning），以四大實(shí)戰(zhàn)項(xiàng)目為載體，系統(tǒng)檢驗(yàn)并強(qiáng)化學(xué)員對(duì)正課理論知識(shí)的實(shí)踐轉(zhuǎn)化能力。創(chuàng)新性增設(shè)崗位精益實(shí)踐模塊，通過模擬企業(yè)真實(shí)業(yè)務(wù)場(chǎng)景，打造高仿真職場(chǎng)體驗(yàn)，助力學(xué)員提升崗位適配度，無縫對(duì)接職業(yè)發(fā)展賽道。

【崗位能力培養(yǎng)】聚焦金融核心領(lǐng)域，構(gòu)建八大能力矩陣，通過項(xiàng)目實(shí)戰(zhàn)與場(chǎng)景模擬，提升學(xué)員崗位專業(yè)素養(yǎng)與職場(chǎng)適應(yīng)力。

【教學(xué)場(chǎng)景】：PBL面授課，小組實(shí)踐課

AI應(yīng)用力模塊

基于Excel、Python等傳統(tǒng)金融工具，深度融合人工智能技術(shù)與金融業(yè)務(wù)場(chǎng)景，聚焦估值建模等核心領(lǐng)域，培養(yǎng)學(xué)員從數(shù)據(jù)挖掘、分析洞察到實(shí)現(xiàn)決策優(yōu)化的全鏈路能力，打造金融專業(yè)素養(yǎng)與科技應(yīng)用能力兼?zhèn)涞膹?fù)合型人才。

【傳統(tǒng)金融工具】：Wind，Excel，Python

【AI應(yīng)用場(chǎng)景】：AI估值，AI行研，AI建模，AI風(fēng)控

3. 學(xué)員活動(dòng)

開設(shè)金融大咖面對(duì)面、商業(yè)挑戰(zhàn)賽、創(chuàng)新研討會(huì)等課外內(nèi)容，構(gòu)建學(xué)員與行業(yè)精英，優(yōu)秀校友的對(duì)話交流平臺(tái)，深度了解行業(yè)前沿資訊，降低職業(yè)選擇風(fēng)險(xiǎn)，豐富賽事履歷，拓展優(yōu)質(zhì)社交資源，全面提升認(rèn)知思維與通用能力。

【往期活動(dòng)】：大咖面對(duì)面、行業(yè)研究大賽、金融圓桌論壇

【企業(yè)參訪】積極洽談頂級(jí)金融名企，為學(xué)員提供專屬VIP參訪活動(dòng)，交付過程中不僅僅包含企業(yè)參觀，還有模擬群面、企業(yè)高層面對(duì)面、企業(yè)專屬內(nèi)推服務(wù)等提升學(xué)員職業(yè)力的活動(dòng)。

【歷屆優(yōu)秀學(xué)員升學(xué)情況-部分】

三、 報(bào)名流程及相關(guān)事項(xiàng)

1. 申請(qǐng)需知

計(jì)劃招生人數(shù)：30人

學(xué)制：2.5年

上課時(shí)間：周末

招生對(duì)象：山東科技大學(xué)正式錄取的2025級(jí)新生

2. 咨詢與預(yù)報(bào)名：

（1）咨詢方式

咨詢電話：166 5314 6110（殷老師）

辦公地點(diǎn)：山東科技大學(xué)東教學(xué)樓314

（2）報(bào)名流程

報(bào)名須知：請(qǐng)?jiān)谛律雽W(xué)報(bào)到前完成預(yù)報(bào)名。點(diǎn)擊預(yù)報(bào)名鏈接或者掃描下方二維碼按要求填報(bào)《山東科技大學(xué)AI+CFA研修班 報(bào)名表》。

預(yù)報(bào)名鏈接：https://jsj.gaodun.com/f/f0YEWw

填報(bào)審核后，由招生老師為條件合格者辦理班級(jí)入籍

3. 錄取與繳費(fèi)：

被山東科技大學(xué)AI+CFA研修班錄取的學(xué)生，需和家長(zhǎng)共同簽署入學(xué)協(xié)議并繳費(fèi)。